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Vario Vermögensverwaltung GmbH beteiligt Kleininvestoren an denkmalgeschütztem Immobilienobjekt
veröffentlicht am 15.11.2017 von ERGE
Viele Anleger suchen alternative Anlagemöglichkeiten. Immobilien Crowdinvesting ist eine recht neue und sehr beliebte Möglichkeit, sich als Kleinanleger an der Rendite einer Immobilie zu beteiligen. Die Vario Vermögensverwaltung GmbH hat diese Möglichkeit getestet und in nur wenigen Wochen über die Internetplattform www.grundag.de eine halbe Million Euro von 320 Anlegern einsammeln können. Für ihr Darlehen bekommen die Kleininvestoren eine lukrative Verzinsung und unterstützen damit die Sanierung einer denkmalgeschützten Immobilie.
Mit wenigen Hundert Euro Einlage kann ein Privatanleger mit Immobilien Crowdinvesting in Immobilienobjekte investieren, die er sich auf einer Internet-Plattform selber aussuchen kann. Die Renditen von 4 bis 7 Prozent pro Jahr, bei Laufzeiten der Einlage zwischen 12 und 48 Monaten, werden nicht durch Zusatzkosten geschmälert.
Beim Crowdinvesting (engl. crowd = Menge, investing = investieren), einer Alternative zum Bankkredit, sorgen viele Kleininvestoren mit kleinen Beträgen für das nötige Kapital für ein junges Unternehmen (Start-up) oder ein bestimmtes Projekt. Als Gegenleistung erhalten sie eine Erfolgsbeteiligung. Eine Internet-Plattform dient dabei als Marktplatz, auf dem Unternehmen oder Projektentwickler einerseits und Mikroinvestoren andererseits zusammenkommen, die nötigen Informationen und Konditionen austauschen und Verträge abschließen. Die Internet-Plattform dient dabei als reiner Vermittler.
Die Vario Vermögensverwaltung GmbH, eine Bauträgergesellschaft, hat das Crowdinvesting (auch Schwarmfinanzierung genannt) ausprobiert und erste positive Erfahrungen gemacht. Zusammen mit der Immobilien-Crowdinvesting-Plattform www.grundag.de haben sie von mehreren Privatinvestoren Geld für die Sanierung eines Denkmalprojektes eingesammelt.
Die Denkmalimmobilie “Domizil Landau” in der Pfalz ist ein aus 15 Wohneinheiten bestehender Wohnkomplex, der traditionellen Charme mit modernem Wohnkomfort vereint. Nach energieeffizienter Sanierung werden die Wohneinheiten als Eigentumswohnungen veräußert. Im November 2017 sind bereits 84% der Wohnungen verkauft.
Für das Projekt "Domizil Landau" wurden insgesamt 3,1 Millionen Euro gebraucht. Die limitierte Bürgerbeteiligung für Privatinvestoren belief sich auf 500.000,- €. Das restliche Kapital wurde durch Eigenkapital des Projektentwicklers aufgebracht. In kurzer Zeit hatten die 320 Anleger, die sich ab einer Mindesteinlage von 250,- € bis höchstens 10.000,- € je Einlage beteiligen konnten, diese Summe aufgebracht.
Die Laufzeit des Darlehens beträgt zwölf Monate, bis zum 30.06.2018. Die Verzinsung liegt bei 6,50 Prozent pro Jahr. Für den Investor bleibt die volle Verzinsung erhalten, da keine Kosten (wie z. B. Agio, Vermittlungsgebühr etc.) entstehen. Das Geld des Anlegers wird vom ersten Tag an auf ein Treuhand-Konto überwiesen und verzinst. Am Ende der Laufzeit, am 30.06.2018, wird das eingezahlte Kapital samt Zinsen endfällig an den Investor zurückgezahlt. Die Leistungen von Treuhänder und der Plattform Grundag.de werden vom Projektentwickler, der Vario GmbH, vergütet.
Bei der Einlage der Investoren handelt es sich um ein Nachrangdarlehen. Das heißt, bei Insolvenz des Projektes wird der Anleger erst nach anderen Gläubigern, welche vorrangig vermerkt sind, bedient. Um das Risiko eines eventuellen Totalverlustes zu verringern, kann der Investor seine Anlagesumme auf verschiedene Projekte und Plattformen verteilen. Sollte dann ein Projekt ausfallen, bleiben die anderen davon unberührt.
Denkmalimmobilien sind besonders beliebte Objekte bei Anlegern, weil sie meist eine hohe Mietrendite erwirtschaften. Zusätzliche Förderungen durch den Staat (Denkmalschutz-Afa, steuerbegünstigte Kredite durch die KfW-Bank) sorgen für weitere Attraktivität.
Die Vario Vermögensverwaltung GmbH befasst sich seit 2005 mit Erwerb, Verwaltung, Sanierung und Verwertung von Neubau- und Bestandsimmobilien. Der Schwerpunkt liegt jedoch auf der energieeffizienten Sanierung von Denkmalimmobilien im süddeutschen Raum. Die Finanzierung der angebotenen Projekte erfolgt dabei in der Regel ohne Fremdkapital, also ohne Kredite von Banken. Sie besteht aus zwei Kapitalquellen: dem Eigenkapital des Projektentwicklers und den Einlagen der Anleger, Mezzanine-Kapital genannt (ital. mezzo = halb = Mischform zwischen Eigen- und Fremdkapital).
Da das erste Immobilien Crowdinvesting der Vario Vermögensverwaltung GmbH so erfolgreich verlief, hat sie bereits ein zweites denkmalgeschütztes Projekt auf der Plattform www.grundag.de platziert: "Residenz Walzenmühle" in Eggenstein bei Karlsruhe. Rendite: 6,5 Prozent Zinsen, Anteile: ab 250,- €, Laufzeit des Darlehens: 18 Monate. Die Möglichkeit zur Investition besteht bis zum 18.12.2017.
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